Когда мы слышим словосочетание “оффшорный счет” мы чаще всего думаем о том, что оно связано с финансовыми махинациями. Но богатые люди или фирмы с многомиллионным оборотом активно используют оффшоры, и далеко не всегда в мошеннических целях.
Такие счета популярны как среди физических, так и юридических лиц, поэтому игнорировать их существование в современных реалиях просто непозволительно.
В нашем материале мы разберем, что же такое оффшорный счет, а также расскажем, является ли его использование законным.
Оффшорный счет – что это?
Любой иностранный счет – это оффшор. Мы имеем в виду открытие счета в зарубежном банке лицом, которое не является гражданином выбранной для создания счета страны.
Допустим, некий А. Михайлов решил часть своих денег перевести в швейцарский банк. Причин у него для этого может быть просто множество. Забегая вперед, скажем, что оффшоры считаются очень надежным вариантом для хранения денег. Плюс ко всему, за рубежом сохраняется конфиденциальность данных, что очень и очень важно.
Так, счет, который вы откроете за границей, будет считаться оффшорным. И это не зависит от вашего статуса, места работы и намерения.
Виды оффшорных счетов
Практически все иностранные банки предлагают оффшорные счета на выбор. Для физических лиц подойдет один, а для юридических – другой. Поэтому будет полезно заранее ознакомиться с возможными вариантами, чтобы значительно упростить и ускорить процедуру открытия счета.
Частный | Право на пользование таким счетом принадлежит одному конкретному лицу. Если есть необходимость, можно оформить доверенность, и другой человек сможет участвовать в распоряжении счетом. |
Корпоративный | Такой счет открывается фирмой или предприятием. Организация с его помощью хранит деньги или же спасается от налогообложения в своей стране. Все вопросы по этому счету решает представитель компании, зачастую это сам руководитель. |
Депозитный | Подобные счета открываются для того, чтобы наращивать ту сумму, которая уже есть. То есть человек кладет свои финансы под проценты. |
Транзитный | С их помощью можно проводить операции между своими же оффшорами. Они отличаются тотальной конфиденциальностью данных. |
Обеспечительный | Их основная функция – обеспечение притока кредитных денег. |
Операционный | Оптимально подходит для частых переводов средств на счета физ- и юрлиц. |
Зачем они нужны? Операции, которые можно проводить
Оффшорные счета чаще всего используются для снижения налогов. Чем больше прибыль – тем больше нужно отдать государству, но не все с этим согласны. Поэтому люди находят оптимальный для себя выход – скрыть деньги в оффшорах.
Есть и другие цели. Например, стремление обезопасить свои средства. Оффшорные банки зарекомендовали себя своей надежностью и конфиденциальностью. Им доверяют, поэтому граждане других стран переводят на их счета огромные суммы.
С оффшорных счетов можно переводить, выводить деньги, а также их вносить. Они могут служить копилками (если средства положили под процент). Вариантов использования множество. Все зависит, в первую очередь, от самого банка и страны.
Законно ли это
Нам годами в новостях твердили о том, что очередной недобросовестный бизнесмен перевел все свои деньги в оффшоры, и теперь они потеряны. Такие высказывания создали среди народа негативный образ. Многие считают, что счет за границей оформляют в мошеннических целях. Но это не всегда так.
С самого момента создания оффшорных зон и банков любой человек совершенно спокойно мог воспользоваться своим правом хранить там деньги на законных основаниях.
Если человек может документально подтвердить, откуда на его счете та или иная сумма, то вопросов к нему не будет.
Когда оффшоры используются незаконно
Нередко владельцами оффшоров становятся недобросовестные граждане, которые воруют деньги у людей или добывают их любым обманным путем. Сюда относятся финансовые махинации, оборот наркотиков, продажа оружия, всевозможные финансовые пирамиды и пр.
Но не стоит полагать, что счет за границей спасет от ответственности. Если деньги появились в результате нелегальной деятельности, то счет непременно арестуют.
Кто может открыть оффшорный счет
Стать владельцем иностранного счета вправе любое физическое или юридическое лицо. Не существует явных исключений, но банк может вам по какой-либо причине отказать. Поэтому нужно тщательно подходить к подбору кредитной организации, чтобы именно вы могли открыть в ней счет под свои нужды.
Как открыть оффшорный счет на физическое лицо
Частные лица выбирают оффшоры за их стабильность. В вашей стране может быть падение валюты и другие неприятные ситуации. Счет за рубежом же может сохранить ваши финансы.
Конечно, у каждого банка – свои правила и требования. Но в подавляющем числе случаев вам нужно будет подготовить:
документы, удостоверяющие личность (заграничный и внутренний паспорт);
бумаги, подтверждающие наличие легальных источников дохода;
контактные данные;
анкету, где вы должны указать, в каких целях будет использоваться счет.
Многие банки предоставляют возможность подачи документов онлайн, то есть без посещения банка.
Открытие счета на юридическое лицо
Любая фирма будет стремиться к тому, чтобы сократить свои расходы. И если эти методы законны, то почему бы ими не воспользоваться? Оффшоры помогают избавиться от уплаты больших налогов, инвестировать в международные проекты и спасать финансы от нестабильной ситуации в банковской сфере своей страны.
Чтобы открыть счет в иностранном банке, фирме нужно будет предоставить:
устав;
учредительные документы;
сведения о руководителе;
справки о законных источниках доходов.
Это минимальный пакет. Согласно практике, чем надежнее банк – тем больше данных он запрашивает. Кредитные организации дорожат своей репутацией, поэтому стремятся собрать как можно больше сведений о своих клиентах.
Где лучше открыть счет
География оффшорных банков очень разнообразна. Однако стабильные крупные страны (Германия, Франция, Америка) не очень охотно привлекают иностранный капитал. Наиболее заинтересованы в этом небольшие страны, которым выгодно наращивать обороты за счет иностранцев.
Среди самых значительных оффшорных зон можно выделить:
Великобританию;
Кипр;
Сейшелы;
Панаму;
Лихтенштейн и др.
Сколько времени занимает открытие
В среднем открытие оффшорного счета занимает до 7 недель. Однако бывали случаи, когда счет открывали и за один. Все зависит от того, как быстро примет решение выбранный вами банк.
Сколько стоит оффшорный счет
Физическому лицу в среднем счет обойдется в 200-500 долларов, а компаниям придется потратить гораздо больше. В одном банке у него попросят те же 200 долларов, а в другом – 2500.
Советуем вам заранее узнавать о ставках банков, чтобы для вас такой разброс не оказался неожиданностью.
Плюсы и минусы
+ | — |
Конфиденциальность | Дороговизна обслуживания |
Возможность удаленного открытия | Трудности с открытием в авторитетных организациях |
Сохранность и стабильность средств | Некоторые банки требуют рекомендации от других владельцев счетов |
Гибкое распоряжение деньгами – можно инвестировать, выводить, переводить | |
Возможность избавиться от налогового бремени в своей стране | |
Доступ к деньгам из любого уголка планеты | |
Пониженный уровень контроля за движением средств | |
Возможность вложить любую валюты (не только доллары, рубли и евро) |
Открыть самому или с помощью посредников
У любого человека или фирмы есть возможность обратиться к профессионалам, которые и подберут подходящий банк, и документы за него соберут.
Если вы не уверены, что справитесь самостоятельно, то есть смысл прибегнуть к сторонней помощи. Это сократит затраченное на процедуру время и силы.
Оффшорные счета дают массу преимуществ. Если у вас есть деньги, которые вам бы хотелось поместить в безопасное место, то вы смело можете прибегать к оффшорам. Они используются прежде всего в законных целях, но есть частные случаи, когда недобросовестные лица скрывают незаконно добытое богатство именно там.
Przesyłanie obrazu
Dodaj obraz